PATRIMONIA 

    COURTAGE     FINANCIER     

  Espace Provence/Les Docks   -Atrium 10.3-      10 Place de La Joliette      13567  Marseille Cedex 2

Tel: 04 91 13 45 66                   Fax: 04 91 13 45 09

 

 

[En construction]

 

 

 

                            Présentation de  l’activité :


                        L’Entreprise est spécialisée en Conseil Patrimonial, Gestion d’Actifs Patrimoniaux et Courtage Financier.

Elle répond aux exigences d’un véritable service patrimonial, avec un conseil adapté à la typologie et aux attentes de son client : la prestation de conseil patrimonial vient en complément du service de courtage financier.

Indépendante des Prestataires de Services d’Investissements(circuits bancaires, compagnies d’assurances, gestionnaires, promoteurs immobiliers), mandatée par son client, elle est totalement libre dans le choix de ses préconisations patrimoniales et financières.

Elle intervient tant au niveau du patrimoine privé qu’au niveau du patrimoine professionnel, tant pour le Particulier que le Chef d’Entreprise et travaille en partenariat avec les autres conseillers de ses clients (experts comptables, notaires, avocats fiscaliste...).

                                                                                                 La réflexion est la suivante:

Face aux transformations de nos systèmes de solidarité, face aux évolutions du marché et des produits financiers, avec le développement des contrats d’assurances en unités de compte, un conseil patrimonial et financier, appuyé par une information claire et transparente, permet d’éviter la reproduction de ventes inadaptées qui ont été constatées par le passé, et garantit la défense des intérêts du Client.

L’Indépendance préserve l’objectivité et l’impartialité du conseil en permettant d’offrir au Client les solutions financières les mieux adaptées à sa situation patrimoniale, et ce en toute liberté.

Votre conseiller peut intervenir dans tous les secteurs de la gestion de patrimoine:

                           

                                                                I) Conseil Patrimonial :

-Assistance à la déclaration ISF: Imprimé 2725:
Inventaire assiette taxable, estimation, ISF Théorique. Édition informatique de la déclaration 2725 et de ses 5 annexes admises par les services fiscaux. Déclaration par Internet. Rapport écrit de fin de mission.

-Aides administratives diverses:
Toutes Déclarations de Revenus. Édition Informatique de la déclaration (admise des services fiscaux BOI N-1-02). Déclaration par Internet. Rapport écrit de fin de mission.

-Suivi annuel de produits financiers externes:
Suivi complété par un rapport écrit semestriel.

-Étude Patrimoniale Globale:
Audit, Analyse, Diagnostic, Solutions et Commentaires. Rapport écrit de 15 à 20 pages livré avec textes de lois associées aux solutions préconisées. Ces dernières sont présentées sous formes d’instruments économiques et juridiques adaptés et adaptables à votre situation patrimoniale.

-Études Patrimoniales «Flash»:
Thèmes au choix

* Fiscalité et défiscalisation
* Placements Financiers
* Épargne/Prévoyance Individuelle
* Investissements Immobiliers (Statut LMNP, LMP, loi Girardin, Malraux, Demessine, Borloo, ...)
* Succession
* Épargne/Prévoyance/Retraite Collective
* Toute autre étude spécifique sur demande

Rapport écrit de 5 à 10 pages suivant le thème choisi, livré avec commentaires et textes de lois associées aux solutions préconisées. Ces dernières sont présentées sous formes d’instruments économiques et juridiques adaptés et adaptables à votre situation patrimoniale.

*Sur Études Patrimoniales Flash ou Globale, le Client choisit de mettre en oeuvre la ou les solutions patrimoniales retenues avec le ou les professionnels de son choix.
                                  
                                                                  II) Courtage Financier:
 
 
 

                            La mission de courtage consiste à aller chercher un produit qui corresponde aux besoins et aux attentes du Client.

                                                                                        - Financements:
 
Crédits immobiliers (Amortissables, In Fine) pour résidence principale, investissements immobiliers. Refinancement. Rachat de prêts. Restructuration. Accès à la banque privée: montage spécifique avec solutions personnalisées.


                                                                                    - Placements Financiers:

Assurances Vie, Assurances Décès, PEA Assurance, PEE, PEI, PERP, PERCO, TNS Madelin, FCPI, FIP, Comptes Titres. Accès à la gestion privée sous mandat d’orientation financière.


                                                                                    - Investissements Immobiliers:

Immobilier sous statut du Loueur Meublé (Non Professionnel ou Professionnel). Immobilier sous régime de loi Girardin, Malraux Borloo, ZRR Demessine.



NB:
PATRIMONIA COURTAGE FINANCIER n’effectue le courtage en Investissements Immobiliers que sur conclusions d’étude patrimoniale globale ou d’étude flash « Investissements Immobiliers » préalablement effectuée.
PATRIMONIA COURTAGE FINANCIER s’engage alors à prendre en charge l’intégralité du dossier et à assurer à son client un suivi dans le temps, y compris lors des déclarations fiscales.
 

                                                                        TARIFICATION DES SERVICES

                                                                                Le conseil patrimonial :

Les honoraires de conseil sont à la charge du Client. Conformément à la loi, ils font l’objet d’un devis détaillant les travaux à effectuer, les conditions générales, déroulement, durée et tarification de la mission. Il s’agit plus souvent de forfaits que de facturation à l’heure.
Ce devis détaillé, aussi appelé « lettre de mission » est remis au client, lors du premier entretien. Devis accepté, la mission de conseil peut alors commencer.
Toute mission de conseil patrimonial et financier se conclue par la remise au client d’un rapport écrit et d’une attestation de mission de conseil.
La tarification du conseil, honoraires ou forfaits, vous est transmise sur simple demande.


                                                                                Le courtage financier:

Les honoraires de courtage sont à la charge des différents fournisseurs Prestataires de Services d’Investissements: organismes de financement, banques, sociétés de référencements en immobilier, compagnies d’assurances ou gestionnaires.

                                                                                 EDDIE HAZI
                                                      Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant
                                                                    Vous reçoit sur rendez-vous

                                                                                   
                                    TÉLÉPHONE: 04 91 13 45 66                   MOBILE: 06 85 13 14 59



NB: Votre conseiller se déplace en régions Île de France, Languedoc-Roussillon, Provence Alpes Côte d'Azur, Rhône-Alpes et vous reçoit dans ses bureaux à Paris, Roissy, Montpellier, Marseille, Nice et Lyon.



 

 

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